Povlačenje novcem kroz IP: odgovornost, sheme

U obavljanju poduzetničke aktivnosti svaka se tvrtka suočava s potrebom da se sredstva s računa za namiru isplati. U zakonodavnim zakonima određeni su specifični slučajevi, kada je moguće povući novac preko banke. To uključuje plaćanje malih tekućih troškova. Pojavljuju se problemi za tvrtke koje plaćaju plaće u "omotnicama". Iznos koji trebaju povući znatno premašuje ograničenje. U članku se nalaze informacije o tome kako se isplati fondovi kroz IP. Također će se analizirati odgovornost za kršenje utvrđenih ograničenja.

srce

Riječ "unovčavanje" obično se koristi u nekoliko značenja. Pod njom se podrazumijeva zakonsko povlačenje sredstava s računa i prijenos nenovčanih sredstava u gotovinu. Isti naziv koristi i ilegalne operacije za primanje novca. Redak između ovih koncepata vrlo je suptilan. Bit ilegalnih transakcija je izbjegavanje plaćanja poreza. Ovo je njihova nezakonitost.

plaćanje gotovinom putem odgovornosti

Tvrtka želi povući nešto novca bez plaćanja poreza. U tu svrhu, sklapa se s IP-om za isporuku robe na pretplatu. Ovaj iznos uključuje komisija posrednik. Roba se obično ne može ni pružiti. Takve sheme koriste pozicije koje je teško pratiti (detaljnije će se raspravljati u nastavku). Nakon prijenosa, novac se polaže tijekom IP-a. Porez na proračun za takve transakcije nije naveden. Primljeni iznos se daje kupcu nakon odbitka propisanih postotaka.

Naravno, unovčavanje novca kroz IP (UTII) prijenosom na korporativnu karticu dopušteno je. Ali granice povlačenja su vrlo male. Stoga moramo tražiti načine iz situacije.

statistika

Posljednjih godina povećan je iznos sredstava u sektoru sjena. Samo za prvo polugodište 2014. 145 milijardi rubalja povučeno je iz Ministarstva unutarnjih poslova, protupravno oduzeto i izvezeno u inozemstvu. Sve je to neplaćeni porezi, krađe i mita. Prihod posrednika za takve transakcije je 8 milijardi rubalja.

sheme

Plaćanje novca kroz IP (USN) je pravno, ali s određenim stupnjem rizika može se provesti iz više razloga. Već su razmotrene najpopularnije sheme, u obliku plaćanja usluga, koje zapravo nitko nije predvidio, a kupnja robe pri napuhanim cijenama.



Kupnja poljoprivrednih proizvoda. Takva roba je pokvarljiva, lako se može otpisati, a vrlo je teško dokazati svoju prisutnost ili odsutnost nakon isteka roka trajanja. Slična shema: poduzetnik je registriran kao voditelj farme i obavlja unovčavanje novčanih sredstava putem IP-a. Odgovornost za korištenje usluga "specijaliziranih ureda" može biti vrlo visoka, jer postoji rizik od sudjelovanja u prijevarnim operacijama.

unovčavanje u gotovini

Velike količine također se često otpisuju za obnovu prostora. Dokazati da je posao stvarno proveden, vrlo teško. Druga mogućnost je plaćanje unaprijed za usluge, čije se razdoblje izvršenja odgađa za 5-15 dana. Nakon završetka ovog roka, obje strane transakcije mogu se likvidirati.

Plaćanje gubitka pod dospjelim ugovorom. Dokument propisuje "stroge sankcije" zbog neispunjenja obveza. Iznos novčane kazne može biti 100-200% vrijednosti ugovora. Takvi uvjeti nisu posebno zadovoljeni.

Alternativne metode

Kako drugo zaraditi novac putem IP-a? Ugovor o osiguranju agencije u korist je treće strane. Navodi slučaj, koji će se nužno dogoditi, naknadu se isplaćuje jednom od zaposlenika, a potom raspodjeljuje po dogovoru.

Sponzorstvo kroz dobrotvorne zaklade. Sva primljena sredstva povlače se s računa i izdaju članovima organizacije. Nematerijalna dobra (autorska prava, know-how ili franšiza) vrlo je teško procijeniti. Stoga, kroz sporazume o licencijama, "izumitelj" može prenijeti velike iznose. Da biste izbjegli probleme s inspekcijskim tijelima, morate unaprijed osigurati skup dokumenata, izračuna, crteža i certifikata.

unovčavanje u gotovini

Povlačenje gotovine preko IP-a: problemi i rješenja

Potezni vladinih ograničenja isplate postalo je preduvjet za nastanak bavi blagajnik tvrtke koje nude klijentima širok spektar usluga: od vođenje računa za legalizaciju sredstava u inozemstvu. Cijene u velikoj mjeri ovise o iznosu i željama. Za gotovinu, veliki veletrgovci mogu zatražiti oko 0,9% iznosa. Operacija kreditiranja novca na račun košta više. Što je manji iznos, to je veća provizija. Dobavljači sredstava obično su trgovačka društva s povjerenjem i prometom s velikim iznosom novca.

Najčešće, pravna osoba prenosi sredstva na jednodnevnu tvrtku. Pod krinkom troškova taj se iznos oduzima od porezne osnovice. Tada sredstva s računa za namiru prenose se na prednje račune i unose plastične kartice u bankomat. Ovu operaciju provode i specijalno osposobljeni ljudi. Posljednja faza je prijenos novca kupcu.

unovčavanje u gotovini

Povlačenje gotovine kroz IP: kazna

Ovisno o pojedinostima određene transakcije, mogu se prekršiti takvi članci Kaznenog zakona:

  • utaje poreza - art. 198 (Phys. Osoba) Čl. 199 (poduzetnici);
  • pomaganje u prikrivanju dohotka - umjetnosti. 199,2;
  • krivotvorenje dokumenata - umjetnost. 327;
  • ilegalno poslovanje - umjetnost. 171;
  • pranje novca - art. 174.

Vrlo je opasno isplati velike količine novca putem IP-a. Odgovornost za određene članke je lišavanje slobode već nekoliko godina. Ali najstroža mjera kazne nije uvijek primijenjena.

Većina transakcija smatra se provedbom ilegalnih bankovnih transakcija, što je kršenje odredaba čl. 172 Kaznenog zakona. Takvi poduzetnici provode ilegalne RKO, održavanje računa za namirenje i prikupljanje. Provedba takvih operacija prema Zakonu o bankama i bankarskim djelatnostima predviđa izdavanje dozvole.

isplata novca putem agencijskog sporazuma

Kazneni se slučajevi pokreću ako se ostvaruje visina dohotka u posebno velikoj količini (više od pola milijuna rubalja). Takva se situacija javlja ako najmanje 30 milijuna rubalja prođe kroz jednodnevnu tvrtku. Predviđena je lišavanje slobode prema ovom članku. No takva kazna se rijetko koristi. Obično osuđenici dobivaju uvjetne kazne.

Modernizacija Kaznenog zakona

U 2015. godini usvojena je izmjena i dopuna čl. 173 Kaznenog zakona. On osigurava pooštravanje kazne za nezakonito podizanje gotovine putem IP-a. Odgovornost snose osobe koje registriraju ova prednja društva ili ih prisiljavaju na počinjenje takvih nezakonitih radnji. Problem je što je teško dokazati. Odvojeno u Čl. 159 CC rekao je o krađi proračunskih sredstava. Kaznena odgovornost Za prekršaj je kazna zatvora do tri godine.

isplata sredstava putem interneta

Kanali za pranje novca

U svrhu "crpljenja" fondova kriminalci koriste ne samo jednodnevne tvrtke, već i banke, sustave prijenosa novca. U St. Petersburgu 2014. godine, skupina od troje pojedinaca provela je prijevarne transakcije kako bi zaradila 60 milijardi rubalja. Otvorili su račune kod banaka za različite pravne osobe, primali novac od njih, a potom ih poslali pojedincima preko Posta Rusije.

Banka sklopi ugovor s pravnom osobom za servisiranje računa. Možda čak ni ne može biti svjestan činjenice, među korisnicima, da se susreću jednodnevne tvrtke. Moguće je govoriti o uključenosti kreditne institucije ako nakon pretraživanja u banci pronađu dokumenti takvih lutrijskih ureda i ključeve od "klijentske banke". Ali takve su situacije iznimno rijetke. Najčešće, kreditna institucija je alat koji dokazuje prijevare aktivnosti za one koji se isplati.

unovčavanje gotovinom kroz probleme i rješenja

Izuzetak od ovog pravila bio je ZAO Master-Bank. Od 2007. godine, kreditna je institucija prošla kroz 14 kaznenih predmeta, od čega 6 povezano s unovčavanjem. Kada se nakupila vrlo velika količina informacija, počela se kvalitativno vrednovati. Agencije za provedbu zakona došle su s pretragom u poslovnici banke i tek tada pronašli dokaze.

zaključak

Uklanjanje novca neće raditi, ali možete ga pokušati uvesti u uski okvir. Ako akcije regulatora prisilno prekršitelje podignu stope za 10% ili više, onda će biti neprofitabilno uključiti se u ovo poslovanje. Slična se situacija dogodila s raidingom. Sukobi o podjeli korporativnog vlasništva uvijek su bili mnogi, ali u proteklih godinu dana pokrenuto je manje od 200 kaznenih predmeta.

Dijelite na društvenim mrežama:

Povezan
Kakva je gotovina - koncept i sheme plaćanjaKakva je gotovina - koncept i sheme plaćanja
Kako povući novac iz kivi torbice? Načini i savjetiKako povući novac iz kivi torbice? Načini i savjeti
Kako mogu povući novac iz telefona Megafona u gotovini?Kako mogu povući novac iz telefona Megafona u gotovini?
Kako prenijeti novac od "Kiwi" do "Yandexa" - najbrži i najpouzdaniji načinKako prenijeti novac od "Kiwi" do "Yandexa" - najbrži i najpouzdaniji način
51 Račun. Račun 51. Obračunajte 51 račun51 Račun. Račun 51. Obračunajte 51 račun
Kako podići novac iz novca "kivi-torbica": preporuke, praktični savjeti i povratne…Kako podići novac iz novca "kivi-torbica": preporuke, praktični savjeti i povratne…
Povlačenje gotovine s kreditne kartice "Tinkoff". Značajke kreditne karticePovlačenje gotovine s kreditne kartice "Tinkoff". Značajke kreditne kartice
Kako podići novac s računa za namiru IP-a? IP povlači novac s tekućeg računa: knjiženjeKako podići novac s računa za namiru IP-a? IP povlači novac s tekućeg računa: knjiženje
Razlika u naplati poreza: osnovni pojmoviRazlika u naplati poreza: osnovni pojmovi
Promet tvrtke je ... Novčani promet tvrtkePromet tvrtke je ... Novčani promet tvrtke
» » Povlačenje novcem kroz IP: odgovornost, sheme