Valute banaka: vrste i značajke

Valute transakcije su transakcije koje se podmiruju međunarodnim ugovorima ili nacionalnim zakonima koji koriste vrijednosti valute.

Vrste deviznih transakcija

1. Tečajne forward transakcije (futures i forward) - transakciji, u kojem se stranke dogovore o isporuci određene količine novca kroz ugovoreno vrijeme nakon završetka transakcije po tečaju, koji je učvršćen u trenutku sklapanja. Devizne operacije u stranoj valuti imaju dvije karakteristike.

Tečaj se fiksira na kraju transakcije, iako se izvršava nakon određenog vremenskog razdoblja.

Između sklapanja i izvršenja transakcije postoji vremenski interval. Trajanje izvršenja, odnosno isporuka valute, definirano je kao kraj razdoblja od trenutka transakcije ili drugog roka u roku.

U stranim valutama izvršavaju se ročne transakcije:

- u primanju od tečajne razlike spekulativna dobit;

- s izravnim ili portfeljnim ulaganjima u osiguranje u inozemstvu zbog mogućih gubitaka zbog amortizacije valuta u kojoj se one provode;

- kada se razmjenjuje (komercijalno) u komercijalne svrhe, odnosno unaprijed prodaje devizne zarade ili kupnje za predstojeće isplate strane valute.

Primjena premaza valutni rizik kratkoročne transakcije tijekom komercijalnih transakcija bile su široko rasprostranjene 70 - ih godina tijekom prijelaza na valute plutajuće stope.

2. Najčešća su devizna poslovanja banaka "SPOT". Oni čine oko 90% ukupnog volumena deviznih transakcija. Njihova suština leži u kupnji i prodaji deviza uvjeti isporuke banaka na drugi radni dan od trenutka transakcije po tečaju, koji je bio fiksiran na njegov zaključak. U tom se slučaju smatraju radni dani za svaku valutu koja je uključena u transakciju. To jest, ako sutradan datum transakcije za neradni jedna od valuta, rok isporuke valute veća od jednog dana, a ako još valuta nije radni dan, dostava je također povećan za jedan dan.

U takvim transakcijama isporuka valute vrši se na računima koje su naznačile banke primateljice. Konverzija valuta u dva dana ranije diktiraju objektivnih teškoća njegova implementacija u kraćem vremenskom periodu, također je potrebno analizu deviznog poslovanja u poslovnoj banci.

Najobilniji element u sustavu Windows Vista pozicije na devizama su operacije banaka na deviznom tržištu s hitnom isporukom, ali uključuju i neke rizike. Uz pomoć a „spot” transakcije koje pružaju banke potrebe kupaca u stranoj valuti, provodi spekulativne i arbitraža, protok kapitala iz jedne valute u drugu.

3. Swap transakcije su vrsta transakcije koja kombinira novčanu deviznu valutu poslovanje banaka. Takve bankarske aktivnosti poznate su iz srednjeg vijeka kada su talijanski bankari izvršavali transakcije s novčanicama. Kasnije su se počeli razvijati u obliku deportacije i izvještavanja. Deport je kombinacija međusobno povezanih transakcija na način suprotan izvještaju u kojem se obavlja gotovinska prodaja strane valute i njegova kupnja za razdoblje.

Kasnije, devizne operacije banaka "SWAP" stekle su oblik razmjene depozita za ekvivalentne iznose u različitim valutama. Nedostatak ove operacije bio je povećanje bilanca banke, što je stvorilo dodatne rizike i pogoršalo koeficijente. Deviznog poslovanja banaka „swap” u rješavanju tih problema, u obzir se vrši na izvanbilančno, što znači da je mjenjačnica provodi se u obliku kupnje.

"SWAP" kombinira kupnju i prodaju valuta uz uvjet neposredne dostave uz protu-transakcije s istim valutama za određeno razdoblje. Istovremeno, dva partnera (korporacije, banke i ostali) se slažu oko protuvrijednosti plaćanja.