Warren Buffett je najbolji investitor u svijetu. Biografija, knjige, izjave, način "proročanstvo iz Omahe"

Mnogi ljudi vjeruju da je Warren Buffett najbolji investitor na svijetu, a ne bez razloga. Osoba poznata ne samo u Sjedinjenim Američkim Državama, već i diljem svijeta, živi u gradu Omahe u Nebraski. Ima 73 godine. To je peta po veličini država u Sjedinjenim Američkim Državama - krajem 2012. godine, u iznosu od 46,5 milijardi dolara. Ali s time, velika sreća nije okrenula glavu, pokušava živjeti skromno. Warren podsjeća druge da nije novac koji je stvorio osobu, već osobu - novac i potiče druge da lakše žive. Billionar također poziva sunarodnjake da prate njihov primjer: ne da se bore za robne marke, već da koriste one prikladne stvari.

Zašto je Warren Buffett volio SAD?

Važna činjenica koja ga karakterizira kao osobu je dobrovoljno odbijanje 50% svoje imovine (što je oko 37 milijardi dolara). Ovi fondovi, on nije oklijevao prenijeti novac na američke dobrotvorne fondove s moždanim udarom olovke. Tako je reagirao na poziv Billa Gatesa 2010. godine bogatim Amerikancima - da daju polovicu svojeg bogatstva u zemlju koja ih je obogatila. To je bio najveći svjetski i doista impresivan čin ljubav, primjer za sve bogate ljude. Sredstva su uglavnom prenesena u fond koji vode Gatesovi supružnici: Bill i Mellinds. Bez pretjerivanja, cijela je zemlja bila duboko iznenađena tim činom čovjeka koji je prethodno poznat po gospodarstvu. Bio je to doista patriotski čin, živa reakcija Buffettove duše do napada terorista američkih blizanaca.

Stvarno je voljen u svom rodnom Omahu, on, milijarder s svjetskim ugledom, ne skriva od ljudi, slobodno posjećuje trgovine i druga javna mjesta.

Jednom, kada je jedna od Omaha škola suočena s značajnim financijskim sankcijama i prijetnjom zatvaranja, starije par učitelja iz iste škole došlo je do spašavanja. Prebacili su nekoliko milijuna dolara na traženi račun. Gdje su ih dobili? Nastavnici su bili među prvim dioničarima tvrtke Buffett, a zatim su mu povjerili svu svoju štednju - 25 tisuća dolara.

Na pitanje novinara o tome kako razumije što je životni uspjeh, odgovorio je da je najvažnije da su ljudi koji vole okolo, a koliko imate u bankovnoj ćeliji već drugi put. Warren Buffett stvarno ima takva uvjerenja. Vijesti, trenutni događaji imaju malo utjecaja na njegovo životne vrijednosti. Doista, ovo pametno, ali svojevoljno i karizmatičnu osobu volimo obitelj i druge.

Warren Buffett ime je poznato u poslu

Operacije na tržištu vrijednosnih papira najčešće su spekulativne. Pretpostavlja se, naravno, da kupuje dionice po niskim cijenama i prodaje po višoj stopi. Mnogi pokušavaju izvršiti dvije operacije istodobno, istodobno što je moguće isplativije. No, junak našeg članka nije ulazio u njegovo obogaćivanje spekulacijama, on, kako kažu stručnjaci, "čisti investitor". Njegov stil je drugačiji: sedam puta mjeriti, jedan rez. Poslovni rep je kupnja dionica obećavajućih tvrtki, koje tržište subjektivno podcjenjuje. Ovaj nedostatak ima izglede da bude ispravljen. Samo činjenica da je Warren Buffett uložio u ovu tvrtku povećava svoj ugled. On poštuje tvrtke - objekte svojih investicija. Posjeduje frazu koju bi trebali čuti svi investitori. Kaže da je bolje kupiti čarobnu tvrtku, plaćajući poštenu cijenu, nego kupiti pošten posao po nevjerojatnoj cijeni. Ravnatelj u moralu poslovanja je Warren Buffett. Njegove izjave svjedoče o tome.

Vrijednosni papiri koje on kupuje samo od tvrtki, samo ako se paze da njihova stvarna vrijednost bude veća od predloženog. I takve su dionice u svom portfelju najmanje deset godina. Poduzeća stalno rade, a vrijednost njihovih dionica raste u ovom trenutku. Nije zainteresiran za kratkoročne špekulacije, za razliku od Georgea Sorosa. Takav položaj svakako je konstruktivan: proizvodnja dobiva poticaj razvoju. Supatrioti su sigurni: stimulira američko gospodarstvo svojim aktivnostima Warrenom Buffettom. Fotografije ove vrijedne osobe često objavljuju novine i časopise. On rado daje intervjue. Ovaj biznismen i filantrop je voljen u zemlji i tu je - za to ... Uostalom, on u osnovi brani ulaganja i kritizira nagađanja. Poziva druge poslovne ljude da ne prelaze granicu između ovih koncepata, da budu "za cijelu zemlju", a ne samo "za sebe".

Njezin je princip ulagati u tvrtke s besprijekornom upravom. Stoga on proučava ne samo njihovu ravnotežu, već i strukturu proizvodnje, kao i životopis menadžera. Ovaj investitor nalikuje agronomu u potrazi za pravilnim tlom da u njemu posadi žito. Njegova omiljena investicijska mogućnost je kada tvrtke, zahvaljujući ulaganju, i dalje razvijati dosljedno. Stoga odabire podcijenjenu imovinu. Govoreći o tome kako odabrati tvrtku za ulaganje, Buffett kaže riječima svog učitelja Ben Grahama da se smisao pojavljuje kada usporedimo cijenu (onu koju plaćamo) i trošak (onoga što dobivamo).

Ako uzmete u obzir Warren Buffett kao investitora za razmjenu, njegov prosječni godišnji prihod iznosi samo 24%. A ovo je na području gdje se događa da sretni ljudi "otimaju" jackpot u 500%! Koliko je takvih vragova s ​​briljantnim jednokratnim poslovima vidio Warren? No, sreća za njih je dama nespojiva, a s juncem našeg članka ona ide na ruku više od 50 godina, ne ostavljajući ga sama.

Buffett je siguran da je sve prisutno vremenom doživljeno, ali o tome govori, kao i uvijek, na nekonvencionalan i figurativan način, primjenjujući sljedeću usporedbu: kod niske plime postaje vidljiv tko se okupao golom.

Zašto je nadimak "The Oracle from Omaha"?

Sve što je učinio u životu, doslovno sve, bio je uspješan. (Biografija Buffetta, o kojoj se govori u nastavku ovog članka, uvjerit će vas u ovo.) Njegova predviđanja doista postaju zapanjujuća. Sve što je javno rekao, pažljivo se analizira. Na Wall Streetu, ne manje težine od riječi predsjednika zemlje, ono što će Warren Buffett reći. Citati iz njegovog govora mogu čak i spustiti tvrtku. Dakle, jednog dana razgovarajući s njegovim dioničarima, izrazio je svoje mišljenje da će uskoro propasti jedna od najvećih tvrtki na tržištu reosiguranja. Analitičari, analizirajući dugove različitih tvrtki primarnim osiguravateljima, utvrdili su da je riječ o sedmi po redu njemačkoj osiguravateljskoj tvrtki Gerling Global Re u svijetu. Warrenove izjave bile su dovoljne kako bi se osiguralo da usluge ove stvarno neprofitabilne tvrtke više ne koriste kupci.

Na početku novog stoljeća analitičari su bili zbunjeni: zašto Buffett ne ulaže u razvoj suvremene tehnologije? Novinari i rugali starinski milijardera koji ne koristi računalo ili kalkulator (Warren djetinjstvo određuje korist, množenje dva i troznamenkaste brojeve u svojoj glavi). Međutim, nakon nekoliko godina, indeks NASDAQ tehnološkog tržišta počelo se sustavno smanjivati, tvrtke-investitori pretrpjeli su značajne gubitke. Što je Warren Buffett rekao? Navodeći ga u ovom slučaju laconic - "I ja sam upozorio na vas"

Godine 2006. poznati investitor predvidio je katastrofu na tržištu nekretnina u SAD-u. Da bi to učinio, on je koristio svoj "vlastiti" pokazatelj - cijene kuća ne bi trebale rasti mnogo brže od troškova. Događaji od 2007. do 2008. godine - stambeni troškovi, kupljeni na temelju hipoteke od strane građana, postali su masovno otuđeni od njih za dugove.

Zabrinute zbog deficita američkog proračuna, u 2003. i 2004. godini, dvaput je predvidio deprecijaciju američkog dolara ulaganjem dijela svojih sredstava u druge valute.

Prvi koraci u poslovanju

Otac mu je bio vlasnik brokerske kuće i kongresnika. Međutim, od djetinjstva, Warren je pokušao zaraditi svoj novac i učiniti svoju stvar. Njegov prvi posao bio je spekulativan: dječak je kupio nekoliko limenki Coca-Cole iz dječjeg dućana i prodao ih dvaput. Tako je započeo put Warren Buffett u poslu. U dobi od 11 godina, najprije je pokušao igrati na tečajevima, prvom kupnjom, a zatim prodajom tri dionice. Zatim je požurio prodati dionice zbog minimalne dobiti. Međutim, njihova je cijena ubrzo porasla šest puta. Nije bilo potrebe za žurbom. Ovo je služilo kao pouka za Warrena.

Od trinaest godina radio je u pošti, isporučujući novine u Washingtonu. Rad je bio djelotvoran, a nakon što je razvio sustav, počeo je zaraditi više od šefa ureda. U dobi od 15 do 17 godina, zajedno s prijateljem, kupili su i instalirali u gradu tri korištena automata. Do dobi od 17 godina, imao je sredstva od 5000 dolara, što je, u smislu indeks inflacije bio je više od 40 tisuća dolara. Warren je "optužen" da zaradi novac i postane milijunaš do svoje 30. godine. Ali njegov otac ga je uvjerio u potrebu obrazovanja. sveučilište Distrikt Columbia umanjio ga je istaknutom teoretičaru financijsko tržište i ulaganje Graham, koji je uspio zanimati svoju vitku teoriju mladića. Pronađeno je Tao Warren Buffett! Sad je znao što će učiniti u životu - uložiti.

Financijsko tržište je zvan Warren Buffett

Nakon diplome, Warren je počeo raditi kao menadžer u očevoj tvrtki. U dobi od 22 godine udala se za Suzanne Thompson. Dvije godine kasnije organizirao je tvrtku na udjelu prijatelja i poznanika. Zatim je imao iskustva u društvu svog učitelja Ben Graham - investicijskog fonda "Graham-Newman", koji se nalazi na Wall Streetu. U ovoj fazi već ima bogatstvo od 140.000 dolara. Unatoč otvorenim izgledima, Warren donosi odluku - izgraditi vlastiti posao. Vraća se u Omahu i, nakon što je uspio prikupiti sredstva od prijatelja i rođaka, osniva svoj fond tvrtke "Buffett Associates". Od ranih 60-ih, dionice ove tvrtke za prvih 5 godina porasle su za 251%, dok je u prosjeku američko tržište dionica "poraslo" za 74%. Sljedećih 5 godina, taj je jaz dodatno povećan: 156% Warrenovih uloženih tvrtki i 122% - u ostatku tržišta. Doživljaj djetinjstva postaje milijunaš. Warren Buffett se utemeljio kao suptilni stručnjak u spajanjima i akvizicijama. Ima velike investicije u američkom osiguranju.

Druga faza njegove djelatnosti započela je 1969. godine, kada je uložio sva sredstva prikupljena od Buffett Associates fonda (102 milijuna dolara) u ruševnoj tekstilnoj tvrtki Berkshire Hathaway, čime je pružila poticaj za razvoj. Iskusni analitičar zabilježio je, na temelju procjene imovine, da je realna cijena jedne dionice bila $ 20, dok je bila prodana za 8. Međutim, tekstilno poslovanje nije bila krajnja točka, već srednja baza za sljedeća ulaganja. Dobit od prodaje proizvoda poslana im je za kupnju vrijednosnih papira osiguravajućih društava. Amerika je u to vrijeme formirala svoje tržište osiguranja, a značajne državne pogodnosti bile su jamstvo visoke profitabilnosti poslovanja osiguranja. Warren Buffett odabrao je mudru i dalekosežnu strategiju. Njegova biografija kao investitor na nacionalnoj razini počela je upravo u ovoj fazi, kada su pet najvećih američkih osiguravajućih društava postale njegova imovina.

U budućnosti je pokrenut investicijski mehanizam koji se temelji na preraspodjeli premije osiguranja kupaca tim tvrtkama. Za dio primljenih sredstava "unaprijed", bankrotirale su "tvrde" tvrtke koje su kupovale. Nakon što su dobili financijsku potporu, gotovo odmah su otišli na dobit. Tako je, zahvaljujući dobitima vješto uloženih poduzeća, Warren Buffett primio još jedan izvor financiranja. Njegova biografija svjedoči: nakon razmjene petog desetljeća, postao je vlasnik 28 milijardi bogatstva.

Najveća investicija Oraclea iz Omahe

Njegova ulaganja su više nego uvjerljiva. Ulaganje u tvrtke koje su podcijenjene na tržištu imalo je upečatljiv učinak. Dionice Coca-Cole, koje su kupile za 1,3 milijarde dolara, porasle su u cijenu na 13,4 milijarde dolara - Gillette - od 0,6 milijardi dolara - do 4,6 milijardi dolara - i 0,01 milijardu dolara , uloženo u novine Washington Post, - za milijardu dolara.

Milijarder također ima 4,3% udjela u McDonaldsu.

Imajte na umu da ova osoba ulaže u nešto što je poznavao još od djetinjstva i koji je blizu njega kao osobe. Podsjetimo se (već smo govorili o tome) o prvom komercijalnom iskustvu šestogodišnjeg Warrena za prodaju roditeljima šest šankova Coca-Cole, kupljenih od djeda. Štoviše, svaki dan Oracle piti pet posuda "Cherry Coke". Ili Washington Post: nije li dovela mladog Buffetta na svoj bicikl, dobivši joj prvo dobre prihode? Naime, hamburgeri su omiljena hrana genijalnog investitora.

Načela ulaganja Warrena Buffetta - zamišljena i uspješna, koja je testirana praksom, odavno su postala poznata. Oni su organski sukladni s njegovim životnim načelima.

Nekako u funkciji, postupno, u procesu upravljanja, stvorio je Warren Buffettove eseje o investicijama, u kojem je razvio ideje Ben Grahama. U početku su to bila njegova poslovna pisma dioničarima multidisciplinarne korporacije koja je izrasla iz tekstilne tvrtke Berkshire Hathaway (i još uvijek nastavlja nositi ovo ime). Razlog objavljivanja ove knjige je čisto praktičan: razumna formulacija autora ideja financijskog tržišta i uništenje mitova koji postoje. Priroda ulaganja i izgradnja poslovanja delikatno je otkrivena. Autor naglašava da je značajna ulaganja nemoguća bez odgovarajuće revizije računovodstvenih dokumenata, analize gospodarskog života tvrtke.

Kupnja tvrtke, Buffett imenuje glavnog izvršnog direktora, određuje redoslijed plaćanja. To je jedino što radi, investitor. Operacijsko upravljanje tvrtkom Oracle iz Omahe nije se brinulo. Upravljačka struktura nije se promijenila. Redatelj koji je imenovao, potaknut prilikom sudjelovanja u opciji dionica tvrtke, podigao je samu kapitalizaciju.

Životni principi velikog ulagača

Prvo, Oracle iz Omaha vjeruje da je bogatstvo stanje uma. Ako se osoba udružuje s bogatstvom, tada će postati bogat.

Međutim, on ne povezuje uspjeh neke osobe s bankovnim računom. Važno je da on čini ono što voli, a oko njega postoje ljudi koji ga vole. Također preporučuje da ljudi uče potrošiti manje od zarade, a ne da se uključe u potrošačke zajmove. Preporuča trošiti vrijeme s ljudima, bolje od vas, jer će vas mobilizirati za daljnji napredak. Posljednji od principa Oraclea kaže da oni koji žele primiti više moraju također dati više.

Posvećen je svojoj tvrtki do točke da 99% kapitala drži u svojim dionicama. Usput, njegov suradnik Charlie Manger, kao i njegov primjer, također je uložio 90% svojeg bogatstva u dionice tvrtke. Ovo je, prema Warrenu, najbolje jamstvo jednoglasnosti i jedinstva dioničara tvrtke Berkshire Hathaway sa svojim menadžerima, neophodnim za njegovo učinkovito vodstvo. Godine 2004., nakon smrti supruge Susan Buffett, Warrenov najbolji prijatelj Bill Gates ušao je u upravni odbor.

Valja napomenuti osobitost ove tvrtke. Za više od 40 godina svoje povijesti, nijedna od dionica Berkshire Hathaway nije bila prodana. Tijekom tog vremena, cijena svake dionice porasla je s 8 dolara (sjetite se kad kupujete tekstilnu tvrtku) na 90,5 tisuća dolara. Dioničari ove tvrtke, ne samo zahvaljujući karizmi vođe, nisu izolirani biznismeni, već elitni klub, singl, monolitni, koji se terete da rade zajedno.

Ne sviđa mi se računala. U kući nema. Jedina slabost Oraclea iz Omahe je privatni zrakoplov.

Šteta ili pohlepa?

On, unatoč svom bogatstvu, nije otišao živjeti u "milijunskoj državi" - Kaliforniji, nije izgradio zapanjujuće nekretnine. Iako mu sredstva dopuštaju graditi gotovo grad. Kuću Warren Buffett u Farnham Streetu kupio je 50-ih godina u svojoj rodnoj Omahi za 34 tisuće dolara. On u osnovi ne prima dividende od korporacije koju posjeduje (Berkshire Hathaway). Živi na plaći, tjera Lincolnu. Sjedi u istoj blagovaonici, gdje je jeli, dok je bio službenik.

Odijeva se u običnim trgovinama. Jednom, na pitanje novog novinara o troškovima njegovih nošnji, odgovorio je da se nasmijao cijelu Ameriku. Kao što slijedi iz njegovog odgovora, kostimi su vrlo skupi, samo su jeftini po njemu.

Iznenađujuće suradnike čvrste nosu ove osobe čak iu odnosu na rodnu djecu. Kad je Howardov sin htio farmi i dođe svom ocu, tražeći od njega da kupi farme za njega, postavio je uvjet: on ga kupuje u svoje ime, a sin iznajmljuje njegovu farmu od njega, dok mu daje stanarinu. Suzyova kći jednom su se žalili k njemu, tražeći malu sumu da pokupi automobil s plaćenog parkinga u zračnoj luci. Naravno, on je dao novac, ali je istodobno zamolio svoju kćer da napiše potvrdu za primljenu 20 dolara.

Warren Buffett voli crtiće. Volio je - "Priče o patkama" s Scroogom McDuckom - glavnim likom. Nije ni crtani film. Ključna fraza "Duck Goose": "Spremni dolar je dolarski dolar", Walt Disney primijetio je i "ukrao" od glavnog lika našeg članka.

Još uvijek je bila pogreška

Je li pisac Warren Buffett? Nije namjerno napisao. Ali on je radio tako kreativno da je njegova pisma dioničarima, prikupljena i sistematizirana, objavljena, čitljiva i vrijedna.

Samo jednom - u 2005. godini prognoza velikog financijera nije postignuta. Kladio se na pad dolara. Pokazalo se suprotno - rast. Prototip Scrooge McDuck izgubio je oko 900 milijuna dolara na ovom, koji je, međutim, blokirao dobit tvrtke koju je doveo do 2 milijarde dolara. Ali to nije uvjerljivo, ali još uvijek - izgovor: u istom 2005. "letio", stavljajući na isti, Bill Gates i Soros.

Zašto se to dogodilo? Odgovarajući na novinare o tom pitanju, Buffett sa svojim uobičajenim humorom rekao je da ako se u fizici mehanički pokreti pridržavaju Newtonovih zakona, onda u društvu ljudsko ludilo nije podložno mjerenju.

Pored svoje volje, postao je pisac Warren Buffett. Njegove knjige su tražene, on ima talent za pisanje jednostavno o kompleksu, vjerojatno pitanju intelekta i iskustva.

Volja Oraclea

U volji nakon smrti za svoju obitelj, ostavlja mali postotak. Gotovo cijeli uvjet - 99% će ići u Warren Buffett Foundation. Fondom upravlja Allen Greenberg, bivši zet genijaškog ulagača. Ako tijekom života otaca-in, on doprinosi ovom fondu samo mali postotak njegova bogatstva - 10 milijuna dolara, onda, možete zamisliti što čvrsto društvo će se iznenada pretvoriti nakon njegove smrti. Još jedno pitanje: što će Berkshire Hathaway tvrtka, predvođena karizmom Oraclea iz Omahe, postati nakon ovog žalosnog događaja? Međutim, za sunarodnjake, Oracle iz Omaha ostavlja optimističnu prognozu, što ukazuje da će u budućnosti burza porasti.