Mosoblbank: problemi i recenzije

Godine 1992. poslovna banka "Vatan" započela je s radom u Dagestanu. Nakon što su ga kupili bankari Victor i Roman Krestiny, financijska je institucija preselila u Fryazino i promijenila ime u "Moskovsku regionalnu banku". U narednim godinama, sastav dioničara promijenio se nekoliko puta. 97,94% kreditne institucije pripada JSC "Republican Finance Corporation", ostatak je raspoređen među pojedincima. Alexander Malchevsky posjeduje 70% poduzeća, a banka je vodila do 2011., njegov otac Andrzej.

Povijest razvoja

2005. Godine Mosoblbank je primljen u sustav osiguranja. To je omogućilo povećanje broja jedinica na 400 u samo dvije godine. Kvalitetu upravljanja dokazuje i činjenica da je banka u 2013. godini "usvojila" više od 1.000 bankomata, sedam stotina terminala i 4 tisuće POS-terminala koji su služili korisnicima s karticama Visa i MasterCard. U 2011. godini pokrenut je svoj sustav prijenosa novca - "MOSS".

Početak nevolja

Problemi s Mosoblbankom započeli su 2011. godine. Tada je središnja banka zabranila šest mjeseci da prihvati depozite od pojedinaca. Menadžment nije izgubio interes i počeo ponuditi svoje dionice za neurednu količinu. Već tada su stručnjaci imali pitanje o tome kako financijska institucija uspijeva platiti tako veliki interes za depozite.

U kolovozu 2012. Izvestiya je objavila svoje izvještaje. Mosoblbank je imala najvišu stopu - 19,3%. Vodstvo je odmah odbacilo ove podatke u službenim izvorima. Banka je nastavila privlačiti sredstva od poslovnih subjekata na mahnitu stopu. To ne može utjecati na razinu svog razvoja.

Ključni financijski pokazatelji

U 2013, "Nacionalni RA" je banci najvišu ocjenu kreditne sposobnosti - "A +". 61,9% neto imovine uključuje kredite malim i srednjim poduzećima. U središnjoj je banci bilo i 4,8% ulaganja. Zbog prikupljenih sredstava od pojedinaca, banka je financirala 81% obveza. Ukupni iznos rezervi iznosi 9%. Volumen kapitala je 18,8 milijardi rubalja. Na međubankovnom tržištu, Mosoblbank je djelovao kao donator. S takvim pokazateljima osvojio je 8. mjesto u Rusiji i 7 u Moskvi.

Mosoblbank: Problemi 2014

05/07/2014, Vedomosti je izvijestio da je preko jedne od najvećih i najuspješnijih banaka u Moskvi na lažnom programu povučeno 60 milijardi rubalja na račune podružnica. Uprava Mosoblbank je odmah opovrgnula te podatke i podnijela tužbu protiv sudačke suda u Moskvi protiv vlasnika novina.

05./19/2014 U medijima se javila poruka da je Središnja banka odjednom odlučila istodobno sanirati tri institucije: Mosoblbank, Invresbank i Finans Business Bank. Svi pripadaju obitelji Malchevsky. Da bi riješio problem, središnja će banka izdvojiti 117 milijardi rubalja. sanator - SMP. Službena izjava pojavila se za nekoliko dana, a za njim - informacije u novinama o shemama pranja novca.

Kako se to dogodilo?

Tijekom istrage, Središnja banka otkrila je program za pranje novca denga groznice. Mosoblbank je, uz ograničenja regulatora, nastavio privlačiti depozite. Ali ih nije stavio na račune, već ih je zaključio na saldo povezanih tvrtki.

Tehnički, shema je kako slijedi. Dnevno se zaključuje ugovor s normalnim depozitima kod deponenta. Uvečer istog dana, banka jednostrano okončava i prenosi novac za ravnotežu. Depozitor može u svako doba zatražiti povrat. Ali u bilanci neće biti vidljivi. Prema financijskim rezultatima 2014. godine, banka je privukla depozite za ukupno 19,5 milijardi rubalja. Ova se brojka nije promijenila tijekom posljednje dvije godine. S obzirom na neuobičajenu prirodu situacije, DIA plaćanja mogu premašiti iznose koji se odražavaju u bilanci nekoliko puta. Tijekom obnove, bivši vlasnici - obitelj Malchevsky - prenijet će svu svoju imovinu na NSR. "Mosoblbank" problemi i pitanja povezana s "pranje novca" ne prepoznaju.

Kako je sve počelo

Moguće je da nitko ne bi naučili o prijevari, ako ne i slučaj. Jedan od investitora Mosoblbank bio je član Centralne banke. Istaknuo je da su depoziti, objavljeni dan prije, u cijelosti snimljeni u uredima susjednih gradova. Kao što je kasnije otkrivena istraga, svake noći posebno pokrenuta softverska rješenja ukinula su ugovore i zaključila nove za ulaganja u dionice OJSC RKF, glavnog dioničara banke. Daljnja sudbina novca je nepoznata. Dio sredstava pronađen je na računima Rusije Rusije. Ovaj konjički sportski park. Investicija, moram reći, je sumnjiva. Razdoblje povrata - 15 godina. Središnja banka sada traži rješenja za problem koji čeka Agencija za osiguranje depozita, a policija je odlučila odstupiti.

Kreditna institucija gotovo je prekinuo rekord u dodijeljenoj količini sanitacije. U 2008. godini središnja je banka poslala VTB za oporavak "Banka Moskve" 295 milijardi ruskih rubalja. A ovdje su i problemi s Mosoblbankom i njegovim sanatorijama koji su se do sada promatrali: u registru ulagača neka su prave nazive zamijenjena fiktivnim. DIA će morati provesti dodatnu istragu. To će uvijek dovesti do povećanja ravnoteže.

Problemi financijske institucije aktivno se raspravljaju na Internetu. U lipnju su se pojavile informacije da banka ne vraća depozite. Ali ne sve. Pod zabranom su bili depoziti otvoreni nakon 01.02.2014 (za iznos od više od 700 tisuća rubalja). "Mosoblbank" problemi s plaćanjima na depozite objašnjava postupak reorganizacije. Prema novim propisima, ako iznos sredstava ne prelazi 700 tisuća rubalja, klijent može povući samo 100 tisuća računa s dnevnog računa. U suprotnom, morate zapisati zahtjev banci. Razmatra ga posebna komisija. U ovom trenutku potvrđeni su ugovori i primarni dokumenti koji potvrđuju prijem novca na račun. Istovremeno, takve izjave nisu prihvaćene od strane svih grana u svim gradovima.

Ta je inovacija izazvala veliku žaljenja kod kupaca. Situaciju također pogoršava nesposobnost zaposlenika. To se posebno odnosi na podružnice financijske institucije Mosoblbank (Samara). Najčešće se javljaju problemi s klijentima u ovom gradu. Ljuti bijesni doslovno ispunili su pritužbe Samarskoj grani zamisli Malchevskog.

Dakle, dugo je banka prihvatila plaćanje komunalnih usluga bez provizije. Ali, prema povratnim informacijama kupaca, sada se situacija promijenila. Mnogi se žale da se ploča s veličinom komisije pojavljuje nakon uvođenja bilježaka u samoposlužni terminal. U tom slučaju, u slučaju odbijanja uplate, iznos novca koji je pridonio terminalu neće biti vraćen. Na bilo kakve pritužbe na ovo pitanje, zaposlenici uvjeravaju da to ne može biti. Ako klijent odbija platiti, banka će mu vratiti novac. To samo želi potvrditi ovu izjavu, riskirući neku količinu od 6,000 rubalja.

"Mosoblbank" problemi koji su se pojavili ove godine, pokušavajući riješiti na mnoge načine. Konkretno, mnogi kupci žale da ne mogu dobiti novac ni na račun. Depozitari koji raskine ugovor o depozitima prije isteka mandata, uopće ne dobivaju novac. Bank "Mosoblbank" problemi ove vrste objašnjava akcije sanatorija. Budući da SNP ne može formirati registar deponenata, financijska institucija ne može vratiti novac.

rezime

Jedna od najvećih ruskih banaka bila je pod reorganizacijom Centralne banke. Kao rezultat istrage, otkriveno je da je financijska institucija povukla 60 milijardi rubalja iz ravnoteže. Ovaj je iznos prebačen na saldo sumnjivih poduzeća putem računa OJSC "RFK". Sada DIA pokušava napraviti odgovarajući registar deponenata i klijenata - da povuče novac iz banke.