Investicijski fondovi: ocjena profitabilnosti. Pravila za odabir investicijskih fondova

Svaki investitor želi znati gdje uložiti maksimalnu dobit. Jedan takav instrument je investicijski fondovi, skraćeno kao investicijski fondovi. Ocjenjivanje njihove profitabilnosti stalno se mijenja i ovisi o mnogim čimbenicima. Pokušat ćemo detaljnije razumjeti kakav je financijski instrument, koje prednosti i nedostatke ima. Više detalja o tome koji su investicijski fondovi, ocjenu povrata na njih, kao i ono što trebate znati prije ulaganja, kasnije u članku.

Što su međusobni investicijski fondovi?

Zajednički fond je vrsta gotovog ureda zajedničkog novca koji se sastoji od dionica (jedinica) investitora bez uključivanja pravnih osoba i bankarskih organizacija. Upravlja time, već pokušava povećati ta sredstva, društvo za upravljanje, s kojom sklopi sporazum. To dobiva neki bonus za njega i investitore - povećanje kapitala.

Dobar primjer

Za bolje razumijevanje simuliraju situaciju: u kooperativnom vrtu prodaje se stablo jabuka, koje će u roku jedne godine donijeti plod. Jedna osoba nema priliku kupiti ga, poziva prijatelje da ulažu zajedno u kupnju stabla jabuka, kako bi zajednički generirali prihode. Kao rezultat toga oni formiraju fond dionica i povjerenje mu na jednu osobu. Kupuju se stabla jabuka, koja u godini počinje donositi prihode. Prijatelji ga dijele po udjelu u fondu. No, nema jamstva da se stablo neće sutjeti ili će donijeti plod. Prijatelji mogu uložiti novac i izgubiti sve.

Uzajamna sredstva, čiji prinosi mogu promijeniti svaki dan, strukturirani su na isti način. Društvo za upravljanje privlači novac klijenata i otvara im dionice. To ne znači ništa ako je naziv fonda povezan s bilo kojom bankom, na primjer Sibbankovi investicijski fondovi su profitabilnost, PJSC "Sberbank" ne jamči rejting.

Investitor može izgubiti svoj novac, unatoč činjenici da je društvo za upravljanje povezano je s njom, za razliku od bankovni depozit, profitabilnost koja jamči kako od strane banke i osiguravajućeg društva, kao i svi depoziti stanovništva su osigurani u slučaju nužde

Prvi investicijski fondovi

Prvi takvi financijski instrumenti pojavili su se u Sjedinjenim Državama 1924. Ali tijekom gospodarske krize, američka populacija nije imala povjerenja u društva za upravljanje. Nije li nepoznato što nositi nepoznate ljude s novcem? - tako su obični građani mislili u to vrijeme.

Razvoj investicijskih fondova

Bum u investicijskim fondovima došao je početkom 1950-ih. U to vrijeme, američko stanovništvo bilo je "zrelo" za razumijevanje takvih financijskih instrumenata.

Na domaćem tržištu, investicijski fondovi počeli su se pojavljivati ​​sredinom 1990-ih.

Danas je u Rusiji najstabilnija tvrtka, koja pokazuje pozitivnu dinamiku rasta prihoda dioničara iz godine u godinu, "Sberbank". Trust Investment Company ".

Vrste investicijskih fondova

Slijedi popis vrsta investicijskih fondova. Ocjene njihove profitabilnosti, kao i rizika, izravno ovise o vrsti fonda:

• Obveznice vezane. Metoda ulaganja u obveznice smatra se najmanje riskantnim, ali prinos na njima niži je od ostalih vrsta. Smatra se da je takav alat potreban za spašavanje kapitala bez prijetnje gubitkom.
• Promotivni. S novcem dioničara, kupuju se dionice različitih tvrtki, tijekom kojih će ovisiti i dobit i gubitak.
• Mješoviti. Izvorno zlatno sredstvo u investicijskoj strategiji.
• Venture. Investitori ulažu u kupnju vrijednosnih papira tvrtki koje ulaze na tržište s raznim inovativnim proizvodima. Više od polovice njih je neprofitabilno, ali jedna uspješna transakcija je dovoljna, a svi gubici se nadoknađuju, a dobit će se povećati.
• Hipoteka. Investirajte u novac dioničara u stambenim ili poslovnim nekretninama.
• Hedge. Najrizičniji, ali istovremeno i najisplativija sredstva. Trgovačko društvo prati fluktuacije tržišta i prilagođava im se, time igrajući na padu ili rastu.

SIF Sberbank: profitabilnost. «Sektor potrošača»

Sada, više o jednom od investicijski proizvodi iz "Sberbank" - PIFE "Potrošački sektor". Njegove prednosti:

• Minimalni rizici.
• Mogućnost depozita od 15 tisuća rubalja.
• Istodobno, možete uložiti u nekoliko investicijskih fondova.

Do danas, najuspješniji investicijski fondovi "Sberbank" (profitabilnost) - "Potrošački sektor". Komentari među investitorima, naravno, proturječni su. No, za 2016. godinu, "potrošački sektor" među prvih deset svih investicijskih fondova je profitabilnost. Sfera potrošačkih dobara najmanji je gubitak u kriznim godinama, pa stoga ovaj alat, kao i prije, ima dobre izglede za rast.

rizici

Unatoč činjenici da je ovo financijsko proširenje tvrtke Sberbank, jamstva za očuvanje novca i, posebice, na dohodak neće davati. Uzajamna sredstva od najveće ruske banke do danas, iako su među najstabilnijim, ali svaki dan također može biti uništen. Ulagači u ovom slučaju neće dobiti plaćanja osiguranja, budući da takvi instrumenti ne pripadaju Zakonu o obveznom osiguranju depozita.

Nadamo se da je sada jasno što su SIF-ovi od Sberbanka. Prinos na njih može biti iz negativnog salda na 30-50% godišnje. To je puno veće od depozita.

U pravilu, oni imaju ograničen investicijski fondovi "Sberbank" profitabilnost. Ovo je i to je razumljivo: tvrtka "Sberbank. Upravljanje imovinom "pokušava ulagati samo u dokazanu imovinu s ciljem minimiziranja mogućih gubitaka. Na primjer, takav investicijski fond kao što je "Ilya Muromets" ima profitabilnost od 3% za samo 14% godišnje. Stoga negativne recenzije početnike investitora koji mogu razumjeti čak i za obični bankovni depozit, bez opasnosti za program osiguranja depozita (zapamtite, investicijski fondovi ne spadaju u to) za 3 godine, možete dobiti više dobiti.

Postoji mogućnost da će za nekoliko godina dioničar čak izgubiti novac od inicijalnog depozita.

Stoga je potrebno razmisliti sve prije nego što odluči hoće li uložiti u takav financijski instrument.

Analiza potrošačkog sektora

Zajamovni fond "Sektor potrošača" zaokuplja jednu od vodećih pozicija na profitabilnosti za 3 godine na "Sberbank" - dobit je iznosila više od 130 posto. Usporedite, primjerice, bankovni depozit od 5-6%. Stoga zaključak - investicijski fondovi mogu donijeti značajnu dobit, u usporedbi s konvencionalnim depozitima banaka.

Ali zašto je ovaj fond lider? Riječ je o investicijskoj strategiji: UIF šalje sredstva dionicama ruskih tvrtki koje proizvode robe široke potrošnje za unutarnju uporabu. Uglavnom, to su tri skupine:

• Proizvođači potrošačkih proizvoda.
• Bankarstvo.
• Telekomunikacije.

Suočen s ekonomskim sankcijama i protuslimama, kao i kriza, ta je strategija najuspješnija. Ali sve se može promijeniti kada tržište počne rasti na drugim područjima. Stoga, investitor treba ne samo analizirati profitabilnost prethodnih godina, nego i probiti gospodarsku situaciju u zemlji i svijetu.