Obračun računa banke i organizacije. Koja je razlika?

Račun za namiru je mjesto skladištenja u nekomercijalnom obliku besplatne gotovine u ekvivalentu rublja. Otvara se pravnoj osobi, u nekim slučajevima pojedinacni poduzetnik u Zagrebu kreditna organizacija

U računovodstvu organizacije, svaki račun za namiru ima poseban analitički odraz u okviru broj računa 51 ("Računi za namirenje"). Ovdje se transakcije novčanog toka uzimaju u obzir, na primjer, u naseljima s osobljem, porezima, dobavljačima itd. (Na terećenje). Na zajam, naprotiv, prikazuje se dolazak rubalja na razne osnove (za isporučene proizvode itd.).

Otvoren je bankovni račun korištenjem čitavog skupa dokumenata, među kojima se za ruske organizacije treba navesti:

- prijava;

- presliku dokumenta kojim se potvrđuje registraciju kod poreznih vlasti;

- potvrda o upisu iz sredstava (izvanproračunski);

- karticu s uzorcima potpisa onih koji mogu raspolagati novcem na računu i uzorku tisak tvrtka;

- kopije sastavnih dokumenata, uključujući čarter, ugovor o osnivanju, potvrdu o upisu, ovjeren od javnog bilježnika.

Kreditna organizacija razmatra dostavljene dokumente i, u slučaju da ispunjava uvjete, sklapa ugovor o namiru i novčanim uslugama, gdje je naznačeno račun za namiru, koji u svom sastavu (u ovom trenutku) iznosi dvadeset. Tvrtka koja ju je otvorila mora obavijestiti porezne vlasti u roku od deset dana. Informacije o zatvaranju računa pružaju se istodobno. U nekim bankama kamate na saldo na računu za namiru (tromjesečni, prosječni mjesečni ili nenovčani) mogu se naplatiti na temelju posebnog ugovora o ugovoru.

Računi se otvaraju besplatno, ali u budućnosti se može naplatiti naknada za održavanje, plaćanja putem sustava daljinskog pristupa, za prihvaćanje / povlačenje novca, za izdavanje provjeriti knjigu, za certifikaciju određenih dokumenata itd. Tarife se mogu razlikovati ne samo u različitim bankama, već iu odvojenim granama, ako se nalaze u različitim gradovima.

Račun za namiru banke kao organizacija razlikuje se od istog računa tvrtke redoslijedom otvaranja i kodiranja: počinje s 303 ili 301, ali, kao i zahtjevi plaćanja organizacije, sadrži 20 brojeva (u skladu s važećim zakonima). Ako je prva znamenka bankovnog računa 301, to je tzv. "Korespondentni" račun određene kreditne institucije na financijskoj instituciji više razine - središnjoj banci - i njegovim strukturama u određenom gradu, regiji, okrugu itd.

Kako ne biste zbunili račun za namirenje tvrtke i banke, trebate zapamtiti da ove rekvizite za tvrtku počinju s brojem "4".