Investicijski portfelj: što je to, što se događa i kako to napraviti

Ulaganje svih sredstava u samo jedan alat kapitalnog umnožavanja oduvijek se smatra vrlo rizičnom okupacijom. Mnogo je stabilniji i učinkovitiji za raspodjelu sredstava u različitim smjerovima, tako da mogući gubici na jednom području nadoknađuju povećana razina dohotka u drugom. Praktična realizacija ove ideje je investicijski portfelj. U stvari, ona predstavlja cjelinu financijskih i stvarna ulaganja.

Što je investicijski portfelj?

Svaki investitor ima svoj prioritet između rizika, profitabilnosti i likvidnosti ulaganja. Ovisno o omjeru ovih čimbenika možemo razlikovati portfelj rasta, dohotka i mješovite, razumno kombinirajući oba ova pravaca. Svaki od njih ima svoje ciljeve i karakteristike. Tako je investicijski portfelj rasta usmjeren na maksimiziranje dohotka u dugoročnom razdoblju. U tom slučaju, deponent odbija od visokih prinosa smjerova, dajući dohodak za kratki vremenski interval. Temelj takvog portfelja, u pravilu, je papir, stabilno pokazujući rast, a njegova je svrha povećanje kapitala povećanjem tržišne vrijednosti takve imovine. u ova dividenda igraju sekundarnu ulogu. Inače, investicijski portfelj prihoda ima za cilj maksimiziranje profita od svake transakcije i dizajniran je za maksimalnu profitabilnost u kratkom roku. U tom slučaju, dugoročno papir nije kritična, kao odlučujući kriterij pri odabiru papira postaje velike struje dohodak, uključujući i zbog dividendi i kamata. Rizik od ulaganja portfelj u ovom slučaju je mnogo veći od prethodne verzije. Dvije od tih vrsta su ekstremne, relevantne samo u posebnim slučajevima iu određenim okolnostima. Najbolje je, naravno, stvoriti uravnoteženi portfelj, ili kako se zove, investicijski portfelj rasta i prihoda. Njegov cilj je optimalna kombinacija profitabilnosti i rizika.

Odabir investicijskih alata

Bez obzira na vrstu portfelja, preporučujemo raznolikost svugdje. Na različite radove utječu veliki broj čimbenika, a nemoguće ih je pratiti. stoga koncept ulaganja Portfelj podrazumijeva razumnu raspodjelu sredstava između različitih vrsta financijskih instrumenata. Nakon odabira klase imovine, ima smisla distribuirati sredstva između različitih vrsta vrijednosnica koje pripadaju ovoj klasi. Na primjer, ako vlada odlučila da se usredotočite na energetski sektor, umjesto da kupuju cijeli vlasničke vrijednosnice jasnog lidera, bolje je kupiti dionice nekoliko kompanija koje posluju u ovom području. Druga mogućnost za diversifikaciju je izbor vrijednosnica s različitim rokovima dospijeća isplate dividende. To će vam omogućiti reinvestiranje u imovinu čija se vrijednost značajno povećala.

Periodni pregled

Najmanje jednom godišnje morate napraviti sveobuhvatnu analizu i procijeniti trenutnu raspodjelu sredstava i po potrebi prilagoditi omjer imovine. U početku je važno naučiti kako dugoročno postići ciljeve u određenom vremenu, a kako se iskustvo akumulira, kada se osjećate sigurni u svoje projekcije, češće možete regulirati portfelj.

reinvestiranje

Redovno ulaganje dijela dobivenog profita u imovinu može uvelike povećati kapital. U tom slučaju, umjesto velikog depozita na kraju godišnjeg razdoblja, bolje je uložiti 1/12 tog iznosa mjesečno. Iako je dopušteno napraviti velike investicije, ako su u ovom trenutku, a trenutna situacija zahtijeva brzo djelovanje.